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周杰

信贷业务流程中内控合规风险分析

2024-12-10 19:00 | 北京市

Live Start:2024-12-10 19:00
活动详情

⊙ 课 程 大 纲 :

第一章、贷前投前营销阶段
(一)信贷产品营销宣传
业务场景1:线上线下产品营销宣传合规要求和通报处罚分析
业务场景2:网络直播过度营销违规分析
热点分析1:金融网络直播行为受到监管关注
热点分析2:不得针对大学生群体线上精准营销
(本节主要法律法规依据为消费者权益保护法,银监会七不准)
(二)客户资料收集
业务场景1:客户征信信息查询合规要求和通报处罚分析
业务场景2:客户征信信息交叉营销使用合规要求和通报处罚分析
业务场景3:存量客户信息管理合规要求和通报处罚分析
本节主要法律法规依据为个人信息保护法、征信管理办法、消费者权益保护法、刑法
 
第二章、 贷前尽职调查
业务场景1:借款人调查合规要求和通报处罚分析
业务场景2:抵质押品调查合规要求和通报处罚分析
业务场景3:担保人调查合规要求和通报处罚分析
分产品(个人住房信贷业务、流资、固贷、房开贷款、承兑、贴现等)主要法律风险
业务场景4:信贷客户尽职调查洗钱风险识别和防范
1.利用信贷的洗钱方式
2.信贷业务因反洗钱监管处罚案例和罚点
3.信贷条线反洗钱职责和核心任务
4.信贷、反洗钱尽职调查的异同
本节主要法律法规依据为三个办法一个指引、刑法、反洗钱法 、征信办法、担保法
 
第三章、 贷中发放和支用
业务场景1:金融统计合规要求和通报处罚分析
业务场景2:合同协议签订合规要求和通报处罚分析
业务场景3:贷款支用和资金流向合规要求和通报处罚分析
本节主要法律法规依据为三个办法一个指引、合同法、刑法
 
第四章、 贷后检查
业务场景1:借款人,共同借款人检查合规要求和通报处罚分析
业务场景2:押品检查合规要求和通报处罚分析
业务场景3:担保人检查合规要求和通报处罚分析
本节主要法律法规依据为三个办法一个指引、民法典
 
第五章、到期管理、不良资产管理、档案管理
业务场景1:催收合规要求和通报处罚分析
业务场景2:不良处置合规要求和通报处罚分析
业务场景3:档案管理合规要求和通报处罚分析
本节主要法律法规依据为三个办法一个指引、民法典、消费者权益保护法
 
第六章、信贷流程中员工行为管理
几种银行信贷客户经理易陷入的犯罪类型介绍,如帮信罪、侵犯公民个人信息罪、违法发放贷款罪、骗取贷款/票据承兑/,违规出具金融票证罪、高利转贷罪
案例分析:客户到银行骗贷款,员工怎么被禁止从业
案例分析:信贷人员的担忧,违规发放贷款不小心就成了违法发放贷款罪
案例分析:给我亲兄弟贷款担保违法吗
案例分析:某员工陷入民间借贷的深渊
案例分析:“过桥”收取好处怎么就犯罪了
 
⊙ 课 程 要 点 :
1.贷前投前营销阶段
2.贷前尽职调查
3.贷中发放和支用
4.贷后检查
5.到期管理、不良资产管理、档案管理
6.信贷流程中员工行为管理
 
活动说明

⊙ 报 名 说 明 :

一、持证人:

需用绑定金库网账号的手机号进行报名;

二、参与方式:

1.金库网会员:

可直接报名直播活动,无需抢前50名报名;

VIP会员:全年免费参加直播活动,报名成功并签到3次以上,额外最多可获得3学时;

普通会员:免费参加10场直播活动,报名成功并签到3次以上,额外最多可获得3学时。

2.免费报名:

前50位报名:报名成功并签到3次以上,可获2学时,每周最多可申报一场;

备注:同一场活动只可有一种报名方式。

三、符合获取学时要求的学员,学时在每周三17点前增加到学时库中,请自行在未申报列表里申报学时。

四、如有问题,可添加金库网官方微信:jinkuhuodongzhushou。

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主讲嘉宾

周杰

高级经济师,某大型国有股份银行31年从业经历。

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