课程亮点

推荐理由

风险管理是财富安全和财富增长的基础，而保险之于风险管理，具有不可替代的优势。财富风险管理（高级）知识卡立足帮助理财师搭建服务高净值人士的思维框架，拓展其在高客财富管理需求挖掘、健康风险管理、婚姻风险管理、财富保全与传承等方面的专业认知；通过不同精英讲师分享经营高客、大额保单营销的实战经验，助力提升理财师服务高净值客户的专业能力。

课程亮点

系统全面：深入剖析《民法典》对银行业务的具体影响，提供全面的法律框架解读和实际应对策略。

风险防范：课程详细阐释格式条款的法律规定、无效情形，以及债权人代位权与撤销权的应用，帮助银行有效管理合同与资产风险。

案例示范：通过实际案例分析，探讨银行在面对居住权、租赁权以及动产浮动抵押等新挑战时的实用解决方案和策略，指导性强。

课程亮点

系统全面：从国际公约到国内立法的反洗钱法律体系，到洗钱风险评估和分类，以及金融机构在反洗钱反恐融资中的法律责任，全面覆盖反洗钱法律框架。

难点解析：课程重点讲解了客户尽职调查的基本原则和操作流程，包括初始、持续、重新和强化阶段的尽职调查要求，以及在不同情况下的尽调策略，帮助理财师掌握实际反洗钱操作中的重难点，提升实际操作能力。

案例展示：结合最新的监管要求和实际案例，分析大额和可疑交易监控与报告的实际操作，使理财师能够理解并应用这些要求于日常工作中，提高对洗钱风险的识别和管理能力。

课程亮点

案例展示：通过具体案例展现如何通过满足不同客群，例如普惠客群、宝妈客群、退休教师客群、二手房等客群的真实需求实现银行业务落地，有理有据。

模式分享：讲解圈、链、平台、地库、主线等可持续引流客户的渠道，以及具体与银行业务对接的流程，实用性强。

课程亮点

实用性强：既有系统性思维，也有接地气经验，课程内容来自业务实战，洞穿细节，其中的观点具有强烈的启发性。

案例丰富：剖析国企、民企及事业单位等公私联动真实案例并总结成功致胜的方法论，方法论具备可复制性和可落地性。

课程亮点

问题导向：以10个经典问题带出中高净值客户获客活客常见困扰，指出过程中认知、思路、方法、技巧常见误区，给出具体可实施方案。

紧抓痛点：直面中高净值客户获客活客难点堵点，节点细化不断向自己提问，认清本质，帮助重新梳理工作流程，解决问题。

课程亮点

话术工具：课程点出无效KYC场景，提供有效KYC过程中永不过时的“不可能三角”以及应对黑天鹅的“杠铃策略”话术，帮助把握面谈要点。

易于实践：课程内容源于一线工作复盘总结，场景化讲述，可复制性强，易于落地实践。

课程亮点

趋势把握：课程深入解析了保险市场产品转型趋势，特别是分红险的崛起，帮助学员理解分红险在当前经济环境下的重要性和潜在市场机会。

深入剖析：课程深入探讨了分红险的红利分配方式，包括三差红利的来源和分配原则，帮助学员理解保险公司如何将盈余合理分配给保单持有人。

实战指导：课程结合实战案例，讲解了如何运用分红险解决客户需求痛点，提供了引导问题和情感共鸣技巧，增强了学员的实战销售能力。