2014 年 11 月 4 日，邵女士代表 17 名游客与旅行社签订了“泰国一地 6 天 5 晚”旅游项目的旅游合同及补充协议,其中补充协议约定：合同以“存款惠游”方式招揽旅客，17 名游客共向旅行社缴纳 50万元旅游金融保证金，即可享受旅游费用减免等优惠待遇；待旅游结束，旅行社将保本无息全额退还保证金。然而出游归来后，旅行社却拒绝向邵女士退还保证金，为此邵女士将旅行社告上法院。

据旅行社称,与邵女士签订合同及补充协议的是该社员工毕某,保证金打入了毕某的账户,并没有支付给旅行社,而毕某自 2014 年年底起就已不在旅行社工作。

深圳女子出境游后10万元保证金不翼而飞

无独有偶，作为公安部近年公布数据显示，类似案件过百起。2011年，百余游客为出境旅游而向自称是新华国旅员工的吕丽莉（音）交纳了近千万的出境游保证金，而后发现吕丽莉涉嫌欺诈被拘，千万保证金不翼而飞。2016年4月，“山东济南市300多人被骗千万旅游保证金”的消息引发了朋友圈的激烈讨论，根据济南警方数据，受骗群众达150余人，大部分经熟人介绍参团，每人所交保证金数额3——6万元不等，初步估计涉案金额过千万，而涉案嫌疑人已于2016年4月21日逃往美国，至今失联。

另一案件受害人杨某收取一万元保证金收据。

宜川新村派出所微博图

通过搜索相关关键词可以发现旅行社公司、个人骗取保证金潜逃的案件数不胜数，为何此类问题屡禁不止呢？

首先让我们了解一下，什么是出境游保证金。

2003年10月，韩国驻华大使馆暂时中断所有的赴韩国签证业务，原因是滞留韩国的中国游客超出了限额。韩国官方要求强化对团队护照发放的审查，也导致一些旅行社由于游客滞留率过限而被罚停办数月，给其造成巨大经济损失。2003年12月，一个大约34名中国人组成的旅游团在即将结束克罗地亚之行时，突然在克罗地亚首都萨格勒布集体失踪，这是中、克两国签订互为旅游目的地国协议以来，第一个办理商务旅游签证的旅行团。国际刑警受邀对此协助调查。

游客在境外私自逃团、滞留的现象使业界大伤脑筋，被称为旅游业的一大顽疾。为了尽量减少此类现象的发生，旅行社要求游客在签订旅游合同时交付出境保证金，已经成为旅游业中为大家公认的“不成文行规”。总的来说，所谓出境游保证金也被称为出境游押金，是指国内组团旅行社在组织旅游者出境旅游时，为了防止旅游者出现滞留不归的行为，要求旅游者在出团前向组团旅行社交纳一定数量的现金作为担保，而这些资金就是所谓的出境游押金也成保证金。

其实从1988年国家开放出境旅游开始，出境游保证金(或称押金)就出现了，主要是为了避免游客出境后滞留。按照相关规定，一旦出现旅客滞留不归，旅行社便会遭到目的地大使馆的处罚，一般会停签三个月或半年，有时还会罚钱。虽然抽取保证金没有明确的法律条文规定，但已经成为约定俗成“不成文”的行规。目前出境游保证金多出现在赴日韩的旅行中，欧美、东南亚等国家出境游都已取消了这一做法。

为了防止出境游保证金出现问题，国家旅游局在2015年12月23日发出过《国家旅游局关于规范出境游保证金有关事宜的通知》，《通知》首次明确出境游保证金一律应采取银行参与的资金托管方式收取，不得以现金方式或现金转账方式直接收取保证金，不得将出境游保证金直接存入旅行社及其工作人员个人账号。同时国家旅游局还要求，各地旅游主管部门督促尚未实行出境游保证金银行托管的旅行社，积极与当地商业银行开展合作，建立长期、稳定的出境游保证金银行托管工作机制。

在邵女士出境游保证金被骗一案中，北京朝阳区法院裁定认为，旅行社对其员工由主要管理责任，其行为构成合同诈骗罪。那么什么是合同诈骗呢？

北京朝阳区人民法院案件通告（部分）

在刑法中将合同诈骗定义为“合同诈骗是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，或者隐瞒真相，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。”通观法律史可以发现，我国 1979 年的《刑法》中并没有规定合同诈骗罪，合同诈骗只是诈骗罪的一种表现形式。随着改革开放的不断深入，诈骗犯罪日益复杂，犯罪手段不断翻新，对市场经济秩序的危害也逐渐加大。我国新刑法在第 224 条、第 266 条分别规定了合同诈骗罪和诈骗罪，二者分别隶属于破坏社会主义市场经济秩序罪和侵犯财产罪。这主要是结合了我国当前的实际国情和当今刑事犯罪的特点，将合同诈骗罪从诈骗罪虚构事实中分离出来，这无疑更好发挥了打击经济犯罪和为市场经济服务的功能。

在我国《刑法》中对合同诈骗罪有明确的界定和处罚标准，其中第 224 条规定“有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金……（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。”

朝阳法院审理后认为,旅游合同签订时毕某是该旅行社职工,合同、收据、发票等文件均盖有该旅行社印章。因此,毕某的行为属于职务行为,即便毕某没有得到旅行社授权,其行为也构成表见代理。据此,判令旅行社退还邵女士旅游保证金 50 万元。

合同诈骗作为现代经济犯罪中易发、多发的犯罪行为值得警惕和关注，通过分析对比可以将合同诈骗的几个特点总结如下：

针对出境游保证金骗局，国家旅游局于2015年曾发出“2015 旅游服务第 1 号警示”，建议游客与旅行社协商，采用非现金形式提供出境旅游担保。采用现金进行担保的，建议采用银行参与、三方共管等形式，切勿将“出境旅游保证金”转入个人账号。如果旅行社要求提供出境旅游担保时，建议游客与旅行社签订书面协议，明确双方的权利义务。该警示还要求各出境游组团社规范“出境旅游保证金”管理制度，防范保证金被挪用。这一提案简言之即使“银行作为第三方参与资金托管的方式”，但在邵女士等案中，几位受害人中，都是直接POS机刷卡到了诈骗嫌疑人的个人账户上，并没有在第三方银行托管，这也便造成了资金难以追回的现状。

作为经常爱出行的各位成功人士，在涉及出境游遇到出境游保证金问题时还要做到以下几点：

《中华人民共和国合同法》第九条规定：“当事人订立合同，应当具有相应民事权利能力和民事行为能力”。所以，具有民事权利能力和民事行为能力是当事人订立合同的前提条件。为此，当事人一方准备与另一方当事人订立一项合同时，首先要考虑相对当事人有无合法的主体资格，是否具备履行该项合同的民事权利能力。目前国内规模较大的国旅、青旅等大型旅游公司大多采用了“第三方托管”的出境游保证金缴纳方式，选择正规、具有资质、可靠地旅游机构是防止被骗的前提之一。

在案件中，部分受害人轻信了所谓“存款惠游”的消费方式，前期尝到甜头，习惯性找优惠，占便宜，最终误入陷阱。要明确在市场交易中，交易双方是互利互惠的关系，一方消费，另一方获得收益，低于市场平均交易价格的商品或消费行为，往往存在隐形消费陷阱，如99元游香港，999双飞日韩游等，大多存在强制购物行为。因此在缴纳出境游保证金前，要对自己选择的出境游产品做好足够的了解，一旦优惠优惠超出预期就要提高警惕。

作为防骗最基础的要点之一，即是掌握自己的保证金流向。在案件中，往往多是受害人将自己的保证金汇入个人账户的行为，钱财一旦流入个人资金账户，公司便失去了对于资金的掌控。因此正规的旅游公司缴纳费用、保证金也应为公司账户，这一要求既是对公司税务情况的监督，也是对个人资金安全最低要求。

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