讲师介绍

李 智 海

• 中国首批CFP持证人、证券分析师

• 国内多家媒体理财顾问

• 曾在多家股份制银行，三方财富管理公司担任管理职务，具有逾20年金融从业经验

课程结构

课程亮点

1、逻辑清晰：整个访谈，按照要不要做客户经理，到怎样做客户经理，再到如果不再做客户经理这个逻辑进行，银行客户经理全生命周期覆盖，老师的回答也是干货满满，你想要的我都有；

2、案例丰富：李老师从业多年，经验丰富，在访谈中举了很多例子，使课程更有说服力；

3、风趣幽默： 老师语言表达能力极强，即使是回答专业性的问题也能令人发笑，“功力深厚”。

你将获得

1. 任务太多，该怎样做？怎样利用岗位带来的资源？

2. 真实的财富市场现状及从业人员生存百态。

3. 摆正心态，正确对客户经理进行定位。

课程内容

1.我适合做客户经理吗？

李老师首先对客户经理的分类进行了梳理，大多数人们认为光鲜亮丽的客户经理多为对公大客户经理及理财经理；

对于要不要做客户经理这个问题，李老师非常直白，作为一个银行人，很少有主动选择职位的权利，只能是愿不愿意做客户经理而已；

李老师认为，并不存在只有善于交际的人才适合做客户经理，只要没有严格性格缺陷和对钱比较在意的人都能够做客户经理，毕竟“秦桧还有三个朋友”。

2.怎样做一个好的客户经理？

对于任务，有很多人被任务追着走，没有想过怎样利用手里的资源，要学会做资源互换和变现；

任何年龄段的客户经理都要自我提升，每个年龄段各不相同，但是，见识，确实客户经理必须要有的；

关于与客户的关系，只停留在工作就好，专业是专业，工作是工作，面子是面子，让客户帮忙“完成任务”的事情，应该杜绝；

关于领导，有两句话，第一句“制度像天一样大”，第二句“领导的话比天还大”，你怎么理解？我们和领导本身就是互相利用的关系，所以不要犹豫，该用的时候一定要用。

3.如果我不再做银行客户经理？

三方的真实状况是肮脏、混乱，作为银行里生存的“小白兔”，想要出来一定要谨慎再谨慎，

要注意识别三方机构招聘中的套路，了解它到底是看上了你还是看上了你的客户；

识别三方机构要看四点:一是要有粗壮的大腿，是否有金融背景；二是是否有监管；三是看从正规金融体系挑错过去的正处级以上的人有多少，生活状态是否良好；四是看机构有没有执照。

客户经理不是帮客户赚钱的人，是帮客户识别信息和提供赚钱机会的人，是顾问，不是销售，不要看谁活得好，要看谁活得久。

银行里的一些抱怨是“小矫情”，真正走出银行面临的是生死，希望各位学员能够正确认识自己，合理规划职业生涯，希望本次访谈能够为你来带一些启发。

适合人群

银行小白：全方位了解客户经理这个岗位，为职业发展做好准备。

银行客户经理：反思自己的工作，对工作进行梳理，解答工作中的疑惑。

其他机构客户经理：了解银行客户经理工作，反观自身，有所启悟。