换角度思考资产配置 讲师介绍

刘宁辉

• 经济学硕士

• 财富管理专家

• 20余年金融行业实务经验

• 管理资产规模超过千亿元

客户视角的资产配置 课程亮点

1、视角独特：存款五百万以下的人，不能去理财吗？给客户配置了7%的方案，实际是亏钱了？

2、厘清理念：现金类资产收益并不在于财富增长，不在于这点直接收益，而在于保持流动性，然后就能把握机会。

3、心得分享：这个世上有很多事情比收益更重要，比如说存量财富的安全，比如说能够做某件事的资格。

专业角度理解资产配置 你将获得

• 帮助客户建立的一些重要观点 --- 让财富立于不败之地然后再去把握一些安全的机会。

• 梳理客户视角 --- 客户角度看财富管理的三个阶段：财富分配、财富创造、财富保护。

• 丰富的案例 --- 孙子兵法本意是为了立于不败之地。

客户视角和专业视角看资产配置 课程内容

一、换角度思考资产配置

存款五百万以下的人，不能去理财吗？给客户配置了7%的方案，实际是亏钱了？

客户自己能做到收益百分之十几，来说明这个世上有很多事情比收益更重要，因为当财富达到一定层级，他的风险和收益就变得不对称了。

二、存量财富的管理

财富管理追求的目标并不是财富增长，而是立于不败之地，不要亏损。你理的什么财，客户的能力是创造财富，我们从业者的工作是财富管理。要给客户做好四个虚拟账户的财富分配。

三、专业角度理解资产配置

投资者利益、投资过程角度、营销服务。

适合人群

证券从业人士：学习资产配置，认识客户行为，提升自己的职业水平。

财富管理经理：认知行为经济学对财富管理的重要性，利用知识更好的营销。

银行客户经理：学习行为经济学和资产配置与营销实操技巧，实战中应用于客户财富管理。

请在购买该课程后730天内完成学习

授课老师

刘宁辉

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