资产配置CMS模型配置方法 讲师介绍

刘宁辉

• 经济学硕士

• 财富管理专家

• 20余年金融行业实务经验

• 管理资产规模超过千亿元

核心资产和中场资产分析 课程亮点

1、实例解析：委内瑞拉的例子说明通货膨胀严重到一桌子钞票只能买一个鸡蛋，通胀是财富巨大的杀手。

2、知识梳理：资产配置CMS模型配置方法：顺序为核心资产——中场资产——外围资产。

3、通俗易懂：核心资产是我们主要的资产配置方式，是一种理性投资，卫星资产是短期的资产。长短结合，稳健和进取结合，中场资产保证财务稳定。

资产配置的CMS模型 你将获得

• 资产配置的举例直观易懂 --- 买入并持有是巴菲特用的资产模型

• 三样核心资产 --- 人力资本、自住房产、职业收入

• 三种中场资产 --- 现金类资产、专项储蓄、商业保险

课程内容

一、资产配置模型

资产配置有美林时钟模型，买入并持有，资产配置CMS模型配置方法，即核心资产是我们主要的资产配置方式，是一种理性投资，卫星资产是短期的资产。长短结合，稳健和进取结合。中场资产保证财务稳定。

二、核心资产和中场资产

三种核心资产：产人力资本、自住房产、职业收入；

三种中场资产：现金类资产、专项储蓄、商业保险。

三、客户配置案例来说明资产配置CMS模型的应用

适合人群

证券从业人士：学习资产配置，认识客户行为，提升自己的职业水平。

财富管理经理：认知行为经济学对财富管理的重要性，利用知识更好的营销。

银行客户经理：学习行为经济学和资产配置与营销实操技巧，实战中应用于客户财富管理。

请在购买该课程后730天内完成学习

授课老师

刘宁辉

主题系列