讲师介绍

刘 宁 辉

• 经济学硕士

• 财富管理专家

• 20余年金融行业实务经验

• 管理资产规模超过千亿元

课程亮点

1、聚焦核心，把握重点：以高净值人士作为目标客群，相关的特点分析与总结由此展开，研究对象明确具体，要点突出，内容代表性强。

2、数据详实，分析透彻：整理并汇总大量数据，从统计图表中进行总结分析，并进一步印证观点，课程讲述充分、到位。

你将获得

1、通过画像形式了解高净值人群的特点

2、把握高净值人士投资的两个前提

3、学习投资“不可能三角”的特点及其分析与使用

课程内容

1、高净值客户通常是具有“马太效应”优势的成功人士，他们在财务自由的前提下厌恶风险、专注财富传承、需要社会尊重，同时以基业长青、千年大计作为长远追求。

2、高净值人士的投资主要有2个前提，即：利用投资“创富”和“守富”。创富的主要途径是：经营公司获利、工资福利以及金融市场投资；而“守富”，即保证财富安全越来越得到境内高净值人群关注，成为其最重视的财富目标。

3、高净值人士投资的“不可能三角”由三个要素构成，即：低风险、高收益和高流动性。由于三者不可兼得，故两两搭配后，共有三种组合。不同组合对应不同类型产品，在进行投资工具选择时要充分考虑。

适合人群

家办理财师：感知高净值客户群体特点与投资风险偏好，从需求出发，科学合理搭配投资工具，提升客户信任度和客户体验，让服务更有品质和深度。

私银客户经理：以高净值客户投资前提和目标为导向，学习除银行理财以外投资工具的使用与选择逻辑，完善知识体系架构，提升服务水平。

券商投顾/理财师：深化对投资不可能三角的理解，把握各类投资工具的特点与用途，增进对高净值客户的了解与认知，精准匹配服务，挖局业务机会。