讲师介绍

杨 颂 雅

• 慷澄研策有限公司董事总经理

• 家族信托联盟创始人

• 大中华私人银行家协会信托及受托事务专家

• 曾任国际信托公司家族信托业务中国区代表

• 曾任大型银行附属境外信托公司事务主管

课程亮点

1. 精准聚焦，厘清误区：精准聚焦家族信托认识盲点，厘清家族信托认识中的典型误区。

2. 结合案例，深入浅出：依托讲师丰富的家族信托实战经验，结合生动案例深入浅出讲解，强化学员代入感。

3. 国际视角，落地实操：以国际视角，剖析家族信托实操中的各项难点并给出实务建议。

你将得到

1. 强化信托意识：厘清家族信托门槛、设立时点等方面的典型误区，强化学员对家族信托的认识。

2. 启迪业务思路：通过实战导向对家族信托的解读，为学员带来启发。

课程内容

本课程精准聚焦对家族信托的典型认知误区，纠偏学员认识，强化信托意识：

1. 家族信托的门槛

法律中无门槛限制，视成立人的资产情况、需求目的、风险偏好和家庭情况而定；实操中一般资产规模达到人民币1亿及以上即可考虑设立家族信托。

结合大量案例，以全球化视角生动揭示不同资产规模、不同需求偏好、不同年龄段客户设立家族信托设立的注意事项。

2. 家族信托的设立时点

结合案例说明设立信托应具有前瞻性。

结合公司上市、业务纠纷、“二代”接班、海外股息、海外陪读等情形的案例，揭示问题出现时再寻求解决方案为时已晚，设立信托须具备前瞻性。

3. 对家庭关系变化“短视”

针对对未来家庭关系变化认识不足情形，结合案例分析未来家庭关系的不确定性因素，如家庭关系复杂化、关系破裂、家庭成员思想变化等，从而分析设立家族信托的必要性。

4. 过度依赖遗嘱与继承法

结合案例揭示遗嘱效力及执行过程中存在的诸多不确定性；结合代位继承、转继承等情形，分析法定继承没有灵活安排遗产分配，不能实现被继承人分配意愿的风险。

5. 忽视争产重要关联人

结合案例说明（已脱离企业的家族成员、外部职业经理人等）重要关联人类型，设立家族信托可以保护家族企业控制权，也能更好地平衡各类家庭成员与外部关联人的利益。

6. 忽视夫妻共有债务

公私不分的企业出现债务危机时，个人资产往往成为追偿对象，若认定为“夫妻共有债务”则会对家庭财富造成更加严重的冲击。

7. 税务合规世界彻底改变

区块链发票预示着新的税务合规时代即将来临， 在迎接“去中心化”的税务合规年代中，对家族信托存在内在需求。

适合人群

理财顾问、私行客户经理：深化对家族信托的认识，拓宽家族信托开展思路。

高净值人士：强化信托意识，破除信托疑虑，强化规划意识。