讲师介绍

杨 颂 雅

• 慷澄研策有限公司董事总经理

• 家族信托联盟创始人

• 大中华私人银行家协会信托及受托事务专家

• 曾任国际信托公司家族信托业务中国区代表

• 曾任大型银行附属境外信托公司事务主管

课程亮点

1. 精准聚焦，破除疑虑：精准聚焦家族信托实操盲点，厘清受托人选择中的典型误区。

2. 结合案例，深入浅出：依托讲师丰富的家族信托实战经验，结合生动案例深入浅出讲解，强化学员代入感。

3. 国际视角，落地实操：以国际视角，剖析家族信托实操中的各项难点并给出实务建议。

你将得到

1. 破除选择疑虑：以对家族信托的典型疑虑作为切入点，揭示受托人选择要点。

2. 启迪业务思路：通过实战导向的受托人选择要点剖析，为学员带来启发。

课程内容

本课程基于客户对家族信托的典型疑虑，切实解决受托人选择中的困惑：

1. 理解难--信托可靠性存疑

信托制度发端于英美法系，因海内外所适用法系不同，客户对信托可靠性心存疑虑；为此需要寻找适合的受托人，并在签订信托协议时约定成立人、受托人、受益人的关系。

将财产集中由信托持有，受托人按照成立人意愿和安排将信托财产分配给不同对象，实现成立人愿望。

2. 信息少--移民登陆前才处理

移民前夕设立信托，因时间有限信托架构设计难度加大，甚至错过法定成立信托最佳时点。

本课程结合移民登陆前的过户等案例，重点提示资产以个人名义持有的重要性。

3. 家办能力各有侧重

市场上能配合客户整体规划的家办不多，因此高净值客户只能自己找资料。

4. 顾问培训难到位

因培训难到位，投资顾问无法做到既有综合知识储备又懂得规划技巧，无法精准把握与客户面谈的重点，并落地实施家族信托。

5. 不懂选信托公司

逐一厘清信托公司的理财回报、道德风险、优势、倒闭、适用资产类型，以及无受益人、信托结束方式等问题，揭示不同信托公司的选择要点与注意事项。

适合人群

理财顾问、私行客户经理：深化对家族信托的认识，拓宽家族信托开展思路。

高净值人士：强化信托意识，破除信托疑虑，强化规划意识。