讲师介绍

杨 颂 雅

• 慷澄研策有限公司董事总经理

• 家族信托联盟创始人

• 大中华私人银行家协会信托及受托事务专家

• 曾任国际信托公司家族信托业务中国区代表

• 曾任大型银行附属境外信托公司事务主管

课程亮点

1. 精准聚焦，直击难点：精准聚焦家族信托实操盲点，厘清家族信托实施难点。

2. 结合案例，深入浅出：依托讲师丰富的家族信托实战经验，结合生动案例深入浅出讲解，强化学员代入感。

3. 国际视角，落地实操：以国际视角，剖析家族信托实操中的各项难点并给出实务建议。

你将得到

1. 扫清实施障碍：依托讲师丰富的实战经验，梳理家族信托实施常见障碍，提供有效解决方法。

2. 启迪业务思路：以实战导向的家族信托实施要点解读，为学员带来启发。

课程内容

1. 结合案例说明，配偶同意函关系到家庭财产向信托转移的有效性。

2. 厘清家族信托成立人、双成立人的概念；虽然逻辑上允许双成立人存在，但从实操角度，双成立人情形存在潜在风险，但客户有权根据自身需求进行选择。

3. 一般来讲，代持人可以是成立人；但在实操中，尤其是家庭关系较复杂的情境下，所设立的家族信托稳定性较差。

4. 家族信托成立的架构及其目的和所涉及活动、信托架构内各角色（成立人和受益人）、资产来源将直接关系到是否可以通过尽职审查。

讲师将结合自身丰富的实操经验，就护照使用、税籍安排、税单审查等问题做出重点提示。

5. 梳理开户环节中开户类型、开户行选择、架构设计等方面的问题。

6. 结合案例说明资产境外化中的常见架构。

7. 简要说明实物资产放信托的注意事项。

适合人群

理财顾问、私行客户经理：深化对家族信托的认识，拓宽家族信托开展思路。

高净值人士：强化信托意识，破除信托疑虑，强化规划意识。