讲师介绍

朱 晓 俊

• CPB私人银行家

• 从事财富管理工作十余年

• 独立财富管理架构师

课程亮点

逻辑清晰，分析透彻：对于工作方法，朱老师从工作流程入手，再到解构，再到具体的方法，层层深入，分析十分到位。

结合案例，易于理解：对于核心工具的使用，朱老师通过案例直观的进行了展示，无需多言，让学员深刻理解使用工具的方法。

你将获得

• KYC经营地图的正确使用方法

• 工作方法的全方位解读

课程内容

1. 私行客户经理四步工作法

第一步：理解需求，需具备KYC的能力，如需加强可进行陪谈，答疑和点评。

第二步：提出建议，需具备专业能力，如需加强可进行培训和演练。

第三步：执行方案，需具备营销能力，如需加强可研究产品卖点，话术等提升营销能力。

第四步：跟进追踪，需具备服务能力，如需加强可搭建资源串联的平台。

2. 私行客户经理核心工具

一、KYC经营地图

正确的使用方法应该是客户经理进行客户资料的收集和填写，具体的产品解决方案应该由投顾协助填写。课程讲解了客户经理和投顾合作营销客户的案例，对我们有参考意义。

二、三种层面的资产配置思路

第一重：产品导向下的资产配置，对客户现有的资产进行分类，将缺失的产品进行配置。

第二重：需求导向下的资产配置，重视客户的自身需求。

第三重：投研导向下的资产配置，根据市场的情况进行配置。

客户的风险评级只是决定了资产配置中权益类资产的上限，在配置时不应该根据客户的风险承受能力去让客户承担更多的风险，应该按照市场的情况进行配置。

3. 学会利用基金评级机构筛选基金

适合人群

私行客户经理：对自身的工作进行反思和总结，在日后的工作中进行调整。

私行条线负责人：通过课程学习，对业务进行适当调整，优化私行工作流程。