讲师介绍

Candice Wu

• 英国泰格瑞家族办公室创始合伙人

• 曾就职于甲骨文资本、九鼎集团、宜信财富

• 拥有7年以上家族办公室实战经验

课程亮点

1. 问题导向，精准聚焦：精准聚焦关于家族办公室的经典问题进行横向对比、高度提炼，厘清典型的家族办公室认识误区。

2. 学员导向，简明扼要：简明扼要提炼家族办公室、私行、家族信托的差异及鉴别家族办公室的要点，突出干货知识。

课程收益

1. 正本清源，厘清误区：厘清家族办公室常见认识误区，揭示家办与私行、家族信托的区别，进一步让学员理解何为真正的家族办公室。

2. 高效鉴别，拓宽思路：提供简洁高效的家族办公室鉴别方法，通过阐释家办与私行、家族信托的关系，拓宽学员高净值客户服务思路。

课程内容

家办与私人银行的关系

整体而言，二者属于同一财富管理领域，但分属不同细分市场；

家族办公室为买方机构，私人银行为卖方机构；

家族办公室投资类型更多元化（包括家族治理等非金融板块），私人银行主要以行内产品为主；

但通过双方的互补合作，有助于提升客户黏性，提升机构竞争力。

家办与家族信托的关系

家族信托是家族办公室业务板块之一，其主要功能为：债务隔离、财产隐蔽、风险控制、财富传承、合理避税。

讲师将结合实际案例，逐项为大家剖析。

国内家族信托尚处于初期阶段，与离岸信托法律、权限有很大区别，大部分为信托理财产品；离岸信托资产类别则包括现金、股权、不动产、艺术品、VIE架构等。

鉴别真假家办

最核心的是判断机构是否为买方机构，此外，还可从收费模式等方面进行辨别：

“假家办”以产品为导向进行收费；真正的家办则坚持买方思维，以客户为出发点，客观合理地筛选产品和服务。

家族办公室的收费模式分为：主动咨询费用、资产管理费用、金融类FA费用、其他企业费用。

适合人群

理财顾问、客户经理：深化对家族办公室的认识，拓宽高净值客户服务思路。

高净值客户：充分认识家族办公室，为财富管理和传承寻找最佳渠道。