讲师介绍

Candice Wu

• 英国泰格瑞家族办公室创始合伙人

• 曾就职于甲骨文资本、曾就职于九鼎集团、宜信财富

• 拥有7年以上家族办公室实战经验

课程亮点

1. 全球视角，追本溯源：依托讲师家办行业实战经验，以全球化视角，追溯家族办公室起源，揭示家族办公室的本质与内涵、特征与发展现状。

2. 简明扼要，突出干货：简要解析家族办公室类型、运作模式、产品规划等，聚焦经典问题予以答疑解惑，厘清认知误区，突出干货知识。

你将得到

1. 深化认识，搭建框架：深化对家族办公室的整体认识，了解家办的发展现状、运作模式、产品规划及其与传统金融机构的关系，帮助学员搭建家族办公室知识大框架。

2. 拓宽视野，知识纠偏：通过系列经典问题解析，厘清家族办公室的真正内涵，呈现全球家族办公室发展状况，拓宽学员视野，学会鉴别家族办公室的真伪。

课程内容

1. 家族办公室的起源

家族办公室起源于古罗马时期，1882年洛克菲勒建立了世界上首个家族办公室，目前，家族办公室分为单一家族办公室、多家族办公室和虚拟家族办公室三种基本类型。

2. 家族办公室的发展状况

全球家族办公室主要集中于欧洲、北美、亚太和新兴地区（印巴为代表）四大区域，不同区域呈现出不同的发展特点与业务特征。

中国家族办公室目前处于新生阶段，并呈现出如下特征：

• 与欧美以买方机构为主不同，国内大部分卖方机构进入市场

• 单一家族办公室向多家族办公室的进化与演变

• 仍有大量机构感兴趣建立家办

• 需要更多的真正的家办引领市场

3. 家族办公室的服务和产品规划

揭示家族办公室本质：作为买方机构，家办以客户问题为中心提供家族财富保值、增值及传承等定制化服务，呈现出保密性高、专业性高、定制化高的特点。

单一家族办公室和联合家族办公室均包括三种运行模式，本课程将逐一解析各个运行模式的特点。

优秀家族办公室的服务职能主要分为：帮助客户进行投资、财富集中管理、非金融服务三类。

4. 家族办公室经典疑虑解答

• 家办与私人银行的关系

家族办公室为买方机构，私人银行为卖方机构；

家族办公室投资类型更多元化（包括家族治理等非金融板块），私人银行主要以行内产品为主；但通过双方的互补合作，有助于提升客户黏性，提升机构竞争力。

• 家办与家族信托的关系

家族信托是家族办公室业务板块之一，其主要功能为：债务隔离、财产隐蔽、风险控制、财富传承、合理避税。

讲师将结合实际案例，逐项为大家剖析。

• 鉴别真假家办

最核心的是判断机构是否为买方机构。

此外，还可从收费模式等方面进行辨别：

“假家办”以产品为导向进行收费；真正的家办则坚持买方思维，以客户为出发点，客观合理地筛选产品和服务；

家族办公室的收费模式分为：主动咨询费用、资产管理费用、金融类FA费用、其他企业费用。

适合人群

理财顾问、客户经理：深化对家族办公室的认识，拓宽高净值客户服务思路。

高净值客户：充分认识家族办公室，为财富管理和传承寻找最佳工具。