讲师介绍

卢 晓 慧

• 财务管理硕士

• 注册会计师

• 中国CFO成员

• 中国企业财务管理协会商学院客座教授

课程亮点

针对性强，投“企”之所好：理解不同公司购买理财产品的考虑因素，投其所好做工作。

分析深入，给购买理由：深入地分析理财产品如何影响企业报表和税务，给企业财物人员一个充分的理由。

你将获得

• 上市公司购买理财产品影响因素

• 非上市公司购买理财产品影响因素

• 不同理财产品对公司报表的不同影响

• 不同理财产品对公司税务的不同影响

课程内容

企业投资的类型：长期资产投资、公司投资、理财财务和其他投资。

课程重点围绕理财产品选择。

上市公司和非上市公司选择理财产品的标准不一样。特别是上市公司的募集资金，它是专款专用的，强调安全，强调要符合上司公司募集资金管理办法的有关规定；而公司的自有资金，相对“风险可控”。

接下来分析了2020年1-9月上市公司理财产品分布，主要有结构性存款（69%）、其它（29%）和信托（2%）。

接下来分享了营销上市公司购买理财产品的小技巧，比如：他山之石，可以攻玉，如果其他的公司购买了某一行理财产品后，可以作为一种示例营销其他的公司购买。

而后又分析了非上市公司购买理财产品时的几个关键纬度，包括安全性、收益性、流动性、投资经验、资源互换、客户关系。特别是后两者，强调说银行不只是销售理财产品，强调做客户长期的朋友。

最后从专业角度分享了不同理财产品对公司报表和公司税务的影响。这两者专业性比较强，但是从企业角度而言，如果银行的工作人员能够掌握这两方面的知识，一定会让企业财务刮目相看，感觉你不仅仅是银行工作人员，也会助力你业务开展和营销。

适合人群

银行公司客户经理：学习如何向公司推介理财产品，有助于你做好本职工作。

银行理财师：眼界宽一点，机会多一点，公司理财和个人理财其实是相通的。