银行和企业如何衔接 讲师介绍

卢晓慧

• 财务管理硕士

• 注册会计师

• 中国CFO成员

• 中国企业财务管理协会商学院客座教授

银企衔接思维的三个要点 课程亮点

• 资深师资，落地性强。

• 内容源自某国有大型商业银行定制课程，干货满满。

企业的资金管理分析 你将获得

• 不同类型企业衔接的关键人和突破口

• 上市公司和非上市公司购买理财产品影响因素

• 不同理财产品对公司报表和税务的不同影响

• （银行贷款）尽调的要点和步骤

• 银企衔接的经营管理角度之应收帐款管理和资金池

• 银企衔接思维的三个要点

课程内容

本次课程是围绕银行和企业如何衔接而定制开发的一个精品课程。内容主要包括衔接人是谁、如何找到、从那个角度来衔接。

银企良好活动的前提是找到衔接的关键人，当然与银行衔接的最频繁的部门就是财务部。

企业大概可分为三类，一是小型企业，一是中大型企业，另外就是大型企业、上市公司或集团公司。三类企业的衔接人分别是：小企业是财务经理，中大型企业则是财务经理和财务经理或投融资经理，而集团型企业的衔接人是集团财务经理（而非分支机构的财务经理），集团财务经理有杠杆效应。除了以上人员，还有两个重要的角色，一是出纳，一是财务总监。前者是最直接的衔接人，后者是“拍板人”。

找到衔接人之后，接下来就是找到突破点。

企业的资金管理的目标可总结为资金安全、成本节约、效益提升和战略管控四个方面，围绕这四个方面，资金衔接的突破口主要体现在投资管理、融资管理和经营管理。

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