讲师介绍

胡 周 杰

• 北京安惠投资管理有限公司 研究部总经理

• 给中央财经大学、对外经贸大学、天弘基金、中钰资本、光大期货等担任讲师培训金融课程

• 曾任京福资产管理有限公司 量化研究主管

课程亮点

1、概念解析：基金经理的工作其实就是以成功的市场时机选择和优秀的证券选择来使基金获得一个比较好的净值，即择时和选股，将投资组合作为一个整体来看，通过控制组合中的股票 债券，以及其他资产的一个比例，可以有效的规避和调节风险，这就是最早的一个资产配置的一个涵义。

2、对比总结：战略资产配置——根据基金的投资目标和所在国的法律限制，确定基金资产配的主要资产类型以及各种资产类型所占的长期均衡比率；战术资产配置——确定了战略资产配置之后，是否根据市场情况在短期内 适时调整资产分配比例，以及如何调整的问题，显然战术资产配置含有对市场时机的选择。

你将获得

1、理论讲解通俗易懂：马可维兹的均值方差模型是在1952年提出的投资组合的一个理论，投资人不能只考虑报酬率的高低，只有通过适当的资产配置才能够有效的降低投资组合的风险，并且提高投资组合的预期回报率，风险的话应该是以整个投资组合的风险来看，就是投资商品除了看风险与回报外还要关心第三个变量就是相关系数。

2、理论结合实际应用：

（1）创一代：需求差异巨大，往往取决于他们的事业阶段和所在行业。

（2）高薪管理者：自身工作繁忙，对理财产品较为了解，依靠私人银行家提供投资建议或财务规划。

（3）投资经验丰富：要求高回报，极跟踪市场状况，相信他们自己的判断。

（4）二代们：背景多种多样，需求各异，常有较多时间来管理他们的资产。

课程内容

1、马可维兹的一个均值方差模型，资本资产定价模型，战略资产配置，战术资产配置。

2、资产配置与客户现状分析：

（1）创一代：需求差异巨大，往往取决于他们的事业阶段和所在行业。

（2）高薪管理者：自身工作繁忙，对理财产品较为了解，依靠私人银行家提供投资建议或财务规划。

（3）投资经验丰富：要求高回报，极跟踪市场状况，相信他们自己的判断。

（4）二代们：背景多种多样，需求各异，常有较多时间来管理他们的资产。

适合人群

银行从业人士：提升自己的专业知识水平，更好帮助高端客户解释理财产品。

财富管理经理：理解理财子公司，扩展知识体系，用专业知识为客户做好服务。

私银客户经理：学习理财子公司，更好的解答客户问题，做好个人职业规划。