课程亮点

系统全面：从国际公约到国内立法的反洗钱法律体系，到洗钱风险评估和分类，以及金融机构在反洗钱反恐融资中的法律责任，全面覆盖反洗钱法律框架。

难点解析：课程重点讲解了客户尽职调查的基本原则和操作流程，包括初始、持续、重新和强化阶段的尽职调查要求，以及在不同情况下的尽调策略，帮助理财师掌握实际反洗钱操作中的重难点，提升实际操作能力。

案例展示：结合最新的监管要求和实际案例，分析大额和可疑交易监控与报告的实际操作，使理财师能够理解并应用这些要求于日常工作中，提高对洗钱风险的识别和管理能力。

你将获得

1. 了解金融机构中各条线各部门反洗钱责任划分

2. 掌握受益所有人的识别方法

3. 了解反洗钱风险评估指标与定性定量评价标准

4. 掌握客户尽职调查全流程解析

课程内容

一、金融机构反洗钱义务从何而来

• 洗钱与恐怖主义融资有何区别？洗钱风险与上游犯罪有何关联？反洗钱监管的法律框架是什么？

二、反洗钱反恐融资的公司治理

• 什么是“风险为本”的控制方法？独立的洗钱风险管理负责人职责是什么？董事会与业务条线的反洗钱责任范围如何界定？洗钱风险管理部门的责任范围是什么？

三、反洗钱反恐融资的起点：与客户建立业务关系

• 什么叫“客户”？什么是“业务关系”？

四、反洗钱反恐融资的重难点：客户尽职调查

• 客户尽职调查包括哪些步骤？如何进行“客户尽职调查”的外包？

五、客户身份资料及交易记录保存

• 客户身份资料及交易记录应如何保存？客户尽职调查与个人信息保护如何平衡？

六、客户风险等级与交易行为监控

• 客户风险等级如何划分？四类客户风险识别的纬度是什么？

七、大额交易和可疑交易

• 大额交易如何量化统计和报告？可疑交易模型如何设计和修正？

八、金融机构洗钱风险管理责任

• 反洗钱执法检查机构有哪些？反洗钱监管处罚力度如何？

适合人群

• 银行从业人员

• 保险从业人员

• 基金从业人员

• 证券从业人员

• 财富公司从业人员