课程亮点

实用性强：既有系统性思维，也有接地气经验，课程内容来自业务实战，洞穿细节，其中的观点具有强烈的启发性。

聚焦业绩：课程结合市场动态与热点展开具体分析，提出在面对客户时的应对之策，旨在助力一线营销人员提升服务质量，做好投资者教育，并把握时机促成持续成交。

你将获得

1. 掌握与客户轻松面谈的方法与技巧

2. 了解对客户及家庭深度KYC的方法

3. 解决客户生命周期的金融问题

4. 掌握各类产品及组合产品的营销技巧

课程内容

一、邀约面谈前理财经理该干什么

• 客户分层：什么样的客户现在需要面谈

• 目的导向：我到底要达成什么目的

• 内容抓手：梳理出面谈内容的钩子

二、客户面谈专业技巧

• 分析定位：分析家庭财富目标，整理家庭现有资源

• 引导需求：生命周期需求梳理法、资产配置检视梳理法、家庭成员结构梳理法

• 相关模型：家庭帆船图，人生草帽图，经济周期图

三、从产品切入资产配置服务

• 保险产品：当我们谈论储蓄型保险时，到底在谈论什么

• 保单检视：如何进行保单检视与功能性保险（重大疾病、医疗保险）再营销

• 理财产品：客户资金需求与占用时间长短入手，利率下行下的引流产品

• 基金产品：2021年以来的大跌，需要进行基金健诊，进行再营销

• 基金定投：新客户如何介入市场，从定投开始

• 贵金属产品：地缘政治与风水吉祥寓意

• 产品组合：产品呈现关键技巧：定位、结构化、情景化

• 促单成单：资产配置报告书呈现逻辑

四、面谈高阶技巧

• 引人入胜：用故事来吸引客户交流

• 将心比心：以自己作为叙事人将客户带入

• 润物无声：不营销产品，只做好客户信任

适合人群

• 银行从业人员