我是张仕宏，CFP、CPB持证人，目前在郑州就职于某国有大型股份商业银行，在二级分行私人银行部任副总经理。

19年参加了第二届私人银行精英赛，很幸运获得了金奖。印象最深刻的就是交付了第一天参赛课件的晚上为了消除紧张，专门跑去酒店附近很有名的本地餐厅，排了很久的队吃了一顿大餐。也是因为紧张备战的原因，当天晚上休息的很晚，导致现场答辩中途嗓音忽然嘶哑。这种情况在以前没有发生过，所以当时急的一头汗，但是我们的工作人员非常贴心的为我递上了纸巾，算是缓解了我的尴尬和紧张。 当时大赛的考题到现在依然是记忆犹新，一则关于中美股市的观点，另外一则关于全国某集团掌舵人的一个案件。这在当时都是非常新鲜的案例和考题，需要平时就有所积累，才能在短时间内表达清楚自己的观点。

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本届大赛因为处于后疫情时期和十四五的开局之年。中美关系也日趋缓和，而私人银行精英赛倡导的就是从实际出发解决实际问题。所以我认为考题会围绕最新的社会、经济热点以及知名的事件、案例展开。 我很幸运首次参赛就拿到金奖，也坚定了我在私行客户家族财富规划方向的选择。在比赛中我结识了很多全国同类精英，特别是北上广深地区的选手，他们很多前沿思路和解决方案都让人耳目一新。当然也让我意识到自己理论与实践结合的不足，所以在后续我就报名了CPB，系统的进行了相关的学习，算是补足了自己的短板。 我估计今年还会参加比赛，是希望通过比赛向全国的精英进行交流和学习。然后检验一下自己这两年的沉淀。我觉得对于比赛而言，平时的广泛积累、赛前的认真准备、赛后的细心总结，是参赛选手应当具备的状态。

诚如CPB课程所写的一样，私人银行家应该是专业、勤勉、值得信赖的职业人士，应当具备扎实的专业知识、较高的综合素质、有效沟通的技巧、制定合理方案的能力，换句话说就是最好无所不能。总之我认为应当具备全面系统的解决方案，为客户提供从生活到生产再到传承的一站式服务。 私行首先面向的客户群是不同的，其次我觉得更多的是需要以客户为中心。在认真做好客户KYC的前提下，做好客户专属解决方案，解决的是客户的整体财务状况，服务需要更加综合化、专业化。

其实在参赛之前的备战中，CPB对于实际工作的帮助非常大。如果说CFP是理论层面的加强，那么CPB就是对于理论在实践中运用的加强，系统化的分析了中国私人财富的管理和运作。我也通过学习，做好学、思、想，建立自己专业的知识体系和财富管理逻辑，逐步建立起自己的品牌形象。 印象比较深刻的一个案例就是在我省落地的全国首单母子关联信托，我和我的团队在不动用客户的家族信托资金的前提下，为客户设立了事务管理类的单一信托，将客户目前现存的信托全委托形式转换为全委托加指令交易。为该客户企业专项设立了一些流资性贷款。最终既满足了客户企业资金的需求，又帮助客户在合规的前提下深层次避税和减少税费支出。

第三届中国私人银行精英赛(2021)

参加本届私人银行精英赛

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最佳组织奖

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更离不开组织机构在背后的辛勤付出 不负各位努力的时光

组委会有权根据实际情况对赛事相关内容做出调整