一家县级村镇银行行长受贿30万元，引发了过亿的“票据回购大案”，同时让一家农商行和一家股份行“隔空对轰”数年，至今尚有多起诉讼悬而未决。

01村镇银行在江苏获胜 恒丰银行仍在多地追讨“背锅资金”

近日，江阴银行公告了旗下村镇银行二审获胜的消息。据了解，该起诉讼的原被告分别为恒丰银行常熟支行和江阴银行控股的宣汉诚民村镇银行。 图片 诉讼起因为银行间代理票据业务。2016年，恒丰银行常熟支行向苏州市中级人民法院诉称：宣汉诚民村镇银行与恒丰银行常熟支行曾签订《票据代理回购合作协议》，委托恒丰银行常熟支行代理宣汉诚民村镇银行进行银行承兑汇票卖出回购业务、代理银行承兑汇票转贴现等票据买卖业务，宣汉诚民村镇银行未按时将回购票据票面金额汇入恒丰银行常熟支行指定的账户，导致恒丰银行常熟支行垫付票款利息。

2018年4月，苏州中院一审判决判决宣汉诚民村镇银行向恒丰银行常熟支行返还垫款8979.37万元及延期清偿产生的利息。宣汉诚民村镇银行不服一审判决，向江苏省高级人民法院提起上诉。

近日，江苏高院二审判决： 1、撤销江苏中院一审原判； 2、驳回恒丰银行常熟支行的诉讼请求； 3、一审案件受理费60.03万元、财产保全费5,000元，以及二审案件受理费60.03万元，均由恒丰银行常熟支行负担。

目前，宣汉诚民村镇银行虽然在江苏省的诉讼取得了胜利，但恒丰银行还在其他多地向该村镇银行发起了“垫资追讨”诉讼，并且恒丰银行均为胜判方。 宣汉诚民村镇银行的驻地在四川省达州市宣汉县，而四川省达州市中级人民法院的一份刑事裁定书显示，截止2020年11月，已有嘉兴市中级人民法院、苏州市中级人民法院、南通市港闸区人民法院、青岛市市南区人民法院判决，宣汉诚民村镇银行对外偿付恒丰银行嘉兴分行垫付利息5045.94万元、违约金（截止判决时）1813.20万元，偿付恒丰银行常熟支行回购垫款8979.37万元及资金利息，偿付恒丰银行南通分行垫付利息1354.46万元及资金利息、偿付恒丰银行青岛分行垫付利息770.58万元及资金利息，以上合计1.80亿元（不含资金利息），另须承担案件诉讼相关费用184.87万元。

值得一提的是，作为母公司的江阴银行曾替宣汉诚民村镇银行进行过辩护。2017年3月，江阴银行董秘陆建生向《每日经济新闻》解释称：“根据银监会和人民银行的监管要求，以及商业银行从事票据业务的相关规定，宣汉诚民村镇银行不具备从事票据业务的资格，因此不存在发生票据业务的可能。” 而相关的法律裁判文书却证实：宣汉诚民村镇银行在多家商业银行开有同业账户，并进行过承兑汇票业务。

02 村镇行行长受贿30万 引出过亿票据大案

双方诉讼的案由还要从宣汉诚民村镇银行的“票据违规”案说起。四川达州市中级人民法院出具的刑事裁定书显示，票据中介熊廷兵伙同诚民村镇银行时任行长吴国建、营销业务部原主任王永华违规开设同业账户从事银行承兑汇票业务。

在违规从事银行承兑汇票业务过程中，熊廷兵为谋取不正当利益，分别向吴国建、王永华行贿30万元、60万元。而宣汉诚民村镇银行的同业账户网银U盾等均由熊廷兵掌管，吴、王二人一直未对该同业账户进行监管，进而保证违规的承兑汇票业务能够顺利进行。 同时，熊廷兵还伙同吴、王等人伪造了诚民村镇银行财务专用章等公司印章。

在此过程中，熊廷兵挪用诚民村镇银行同业账户资金人民币1.062亿元，归个人使用、借贷给他人等。 并且，熊廷兵还利用承兑汇票中的违规资金帮助王、吴二人完成存款业务。熊廷兵每月用从同业账户转出的资金，通过其亲属在宣汉诚民村镇银行开立的存款账户帮助吴、王二人完成存款任务，次月再由王永华安排人将前述款项返还到熊廷兵相关公司账户。 至2015年6月，部分银行承兑汇票回购期限陆续届满，因熊廷兵挪用款项未归还，致使无资金及时进行到期回购，宣汉诚民村镇银行及代理垫资方恒丰银行旗下各分支行因此遭受巨额经济损失。

2020年11月，达州中院裁决维持对熊廷兵的一审原判：一、熊廷兵犯挪用资金罪，判处有期徒刑七年；犯对非国家工作人员行贿罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20万元；犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑六个月；总和刑期有期徒刑九年，并处罚金人民币20万元，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币20万元；二、责令熊廷兵退赔宣汉诚民村镇银行1.062亿元；对查扣的五枚伪造印章予以没收，由公安机关予以销毁。

2016年7月，吴、王二人因犯非国家工作人员受贿罪被宣汉县人民法院分别判处有期徒刑一年一个月、二年，违法所得的赃款30万元、60万元予以没收。

03 恒丰银行诉讼追偿 江阴银行“被动应战”

江阴银行共控股5家村镇银行，分别为成都双流诚民村镇银行、宣汉诚民村镇银行、句容苏南村镇银行、兴化苏南村镇银行和海口苏南村镇银行。

作为5家小型村镇银行的母公司，江阴银行也仅是一家区域性农商行，而追讨方手恒丰银行是12家股份行之一，两家银行在规模上相差悬殊。2020年底，恒丰银行的总资产为1.11万亿元、净资产为1048.71亿元，江阴银行的总资产为1427.66亿元、净资产为122.60亿元；2020年，恒丰银行的营收为210.28亿元、净利润为53.10亿元，江阴银行的营收为33.51亿元、净利润为10.57亿元。

在2020年财报中，江阴银行基于宣汉诚民村镇银行相关诉讼事实及进展，及与代理律师进行分析评估后，累计计提了2.48亿元预计负债。 并且或为在相关诉讼中获胜，江阴银行曾在公告中称，“恒丰银行与票据中介涉嫌采取伪造、私刻公章等手段，冒用宣汉诚民村镇银行名义从事的票据买卖”。 2017年3月，恒丰银行对上述公告进行了回击声明。声明内容包括“恒丰银行从始至终都未参与宣汉诚民村镇银行内部员工的违法行为”、“恒丰银行因为宣汉诚民村镇银行时任行长的刑事犯罪行为遭受了损失，作为涉案票据业务的受害者，向法院提起民事诉讼，完全是依法维护自身权益的行为”等。 而浙江省高级人民法院认为，恒丰银行方确与宣汉诚民银行的票据窝案有关。

2019年，浙江高院在审查双方追讨诉讼时认为，宣汉县人民检察院《批准逮捕决定书》，证明票据中介熊廷兵通过伪造印章等犯罪手段与恒丰银行嘉兴分行签订案涉票据协议而被批准逮捕，且该案正在侦查中，案涉票据协议的签订不仅是宣汉诚民银行内部管理问题，还与恒丰银行嘉兴分行和票据中介熊廷兵有直接关联。

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