新晋银行客户经理初次与客户会面难免感到紧张焦虑、恐惧不安、局促畏难，往往会被客户的强大气场，资金实力，人脉关系，甚至权力背景所震慑，压力倍增。尤其在带着营销任务见客户的情况下，没有客户的响应，连完成任务都困难。无论说什么客户都不在意、不认同，怎样百般讨好都无法取悦他人，内心焦虑得像热锅上的蚂蚁，压力随之增大，越不知道该说什么好，由此恶性循环。如果客户是成交机会，以上的状况就是错失机会。

与客户成交是最后的终点，做好会面前的准备则是成功的第一步。法国思想家罗曼·罗兰曾深刻指出“人们常觉得准备的阶段是在浪费时间，只有当真正机会来临，而自己没有能力把握的时候，才能觉悟自己平时没有准备才是浪费了时间”。

机会只留给有准备的人。准备充分表明自己对客户的重视和关注，让客户感受到对他发自内心的关怀，有助于建立彼此之间的信任，从而更愿意合作；除此之外，充足的准备意味着对相关业务有深刻的了解，可以增加客户对自己专业能力的信心，有助于提升专业形象与信誉。在准备的过程中，可能还会预见一些潜在的问题或难点，可以提前考虑并设计解决方案，以防无准备的尴尬局面，到真正遇到这些问题时可以游刃有余地处理。准备得越充分，思路越清晰，才能更加自信畅快地向客户传递有效的观点与建议。

要准备些什么呢？
1.了解客情
以下表为准，以时间的过去、现在、未来为横坐标，个人、事业、家庭为纵坐标，来了解客户情况。

了解客户情况才能为客户提供更加专业和个性化的服务，并有效为客户做财产规划。知道客户过去的经历、事业上的经验就能了解客户的偏好；知道客户目前的近况、事业定位、家庭成员才能了解其个人与家庭收入、需求才能为未来实现客户个人目标、事业规划、家庭展望做财务规划。
2.外形准备
客户经理的正式着装和外形准备是为了在初次会面时树立良好印象，在建立业务关系方面取得好的效果。对于客户来说，穿着整洁得体表明自己对这次会面的重视，是对客户的尊重。见过很多场面的客户，对商务礼仪一般是很在意的，客户有时候不穿是因为他觉得自己拥有的社会地位与气场能在圈子里做主场，但自己不可以。对于公司来说，客户经理也代表公司，所以正式着装也展现了公司严谨专业的态度。对于自己来说，正式着装可以营造出专业可信赖的形象，增加会面的信心。
3.礼物准备
俗话说“伸手不打笑脸人，抬手不打送礼人”，礼物是自己的心意，也是与客户之间的黏合剂，小礼品不见得有多贵重，但会让客户觉得很贴心，不会让客户觉得有负担，是拉近与客户距离的利器。

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