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进入2023年以来银行消费贷利率普遍下调，各家机构都在采取有效的营销技巧来吸引客户并提高其市场份额。8月份以来，消费贷利率又创新低，一些银行消费贷利率甚至低至3%。多家银行也通过发放“优惠券”与“赠送礼品”等形式来加大消费贷业务营销力度。
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近年来，随着利率的不断下行，银行利差也在逐步收窄，相应的能够带来中间收入的产品越来越受到银行的青睐。银保产品就是其中一类，不仅可以为银行带来可观的中间收入，同时也是客户资产配置的重要保障。
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在理财服务中，了解角色定位就如同了解开展工作的思维方式，是决策和规划的基石，能够引导我们做出明智而有远见的选择；有助于了解工作职责和责任范围，帮助了解自己在客户服务、投资建议、财务规划等方面应承担的角色，避免模糊不清的情况出现，提高工作效率。
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对于个人转让住房如何缴纳增值税是许多人关注的问题。因为如果大家对政策足够掌握了解，在满足某些条件下，个人转让住房时的增值税是可以免征的。
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与客户成交是最后的终点，做好会面前的准备则是成功的第一步。法国思想家罗曼·罗兰曾深刻指出“人们常觉得准备的阶段是在浪费时间，只有当真正机会来临，而自己没有能力把握的时候，才能觉悟自己平时没有准备才是浪费了时间”。
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传统金融学大厦以投资者理性和市场无摩擦假设为地基，构建了有效市场假说，并在此基础上产生了资本资产定价模型（CAPM）、套利定价模型(APT)等一系列著名"建筑成果"。
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理财师在面对无数不同行业重仓的产品时是否会感到头疼？ 当客户持有资产亏损或盈利时是否会因专业能力不足而无法说服客户进行二次营销？
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2023上半年已接近尾声，权益市场表现不尽如人意，31个申万一级行业指数下跌26个，A股主要指数全线飘绿，小编打开APP以为自己打开了健康码。理财师面对此类情况应该更焦虑，该如何回应客户质疑呢？
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继去年9月国有六大行集体下调存款利率引发一轮“低利率潮”后，进入2023年以来至今多地中小银行也多次发布了下调存款利率的公告。
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